Compliance Officer

À propos de l'opportunité

UBA Mali recrute un Compliance Officer pour rejoindre son équipe basée à Bamako. Ce rôle est essentiel pour assurer la conformité réglementaire et la gestion des risques au sein de l'institution.

Qualifications requises

• Diplôme minimum Bac+4 en Finance, Gestion, Conformité, Contrôle Interne ou Audit
• Minimum 4 ans d'expérience professionnelle dans un poste similaire à responsabilités
• Bilingue anglais/français
• Bonne connaissance des produits bancaires, processus et procédures
• Connaissance des règlements et lois financiers locaux

Compétences clés

• Rédaction de rapports et enquêtes
• Excellent service à la clientèle
• Travail en équipe
• Fortes compétences orales et écrites
• Intégrité et professionnalisme

Responsabilités principales

Revue KYC/CDD/EDD

• Réaliser les diligences raisonnables clientèle (CDD) et les diligences renforcées (EDD) pour les clients à haut risque (PEP, ONG, NPO, comptes à volumes ou valeurs élevés)
• Assurer que l'ensemble de la documentation d'ouverture de compte est conforme aux exigences réglementaires de la BCEAO et aux normes internes
• Effectuer des revues périodiques des clients à risque élevé et escalader toute activité suspecte à l'Analyste Conformité
• Assurer la mise à jour des bénéficiaires effectifs (UBO) et la gestion des risques associés

Onboarding clients et fournisseurs

• Soutenir le processus d'onboarding des clients particuliers, entreprises et institutionnels par la validation des documents KYC
• Réaliser les diligences raisonnables sur les fournisseurs, incluant la collecte du RCCM, du NIF, des attestations fiscales et des informations relatives à l'actionnariat et au contrôle
• Tenir à jour le registre des Bénéficiaires Effectifs (UBO) pour les clients corporate et les fournisseurs

Mise à jour KYC et remédiation

• Piloter les campagnes périodiques de mise à jour KYC afin d'assurer l'exactitude et l'exhaustivité des dossiers clients
• Coordonner avec les agences et les équipes opérationnelles pour obtenir les pièces manquantes et corriger les insuffisances KYC identifiées
• Tenir un outil de suivi de la remédiation KYC et rendre compte périodiquement de l'avancement

Localisation

Bamako, Mali